El mercado P2P (Peer-to-Peer) de criptomonedas es una herramienta excelente, pero también es el terreno de caza favorito para estafadores que utilizan la técnica de "Triangulación" o "Man-in-the-Middle".
🚩 ¿Qué es la Triangulación?
El estafador engaña a dos víctimas distintas al mismo tiempo: a una le "compra" un producto (ej. USDT) y a la otra le "vende" algo inexistente.
- El estafador contacta a un vendedor de USDT (Tú).
- Al mismo tiempo, engaña a una víctima (Víctima B) ofreciéndole dólares físicos o un producto falso a buen precio.
- El estafador le da a la Víctima B tu CBU/CVU.
- La Víctima B te transfiere sus pesos. Tú ves el dinero en tu cuenta y, creyendo que fue el estafador quien pagó, le liberas los USDT a la billetera del estafador.
⚠️ El Grave Riesgo Legal
El estafador desaparece con las criptos. La Víctima B, al no recibir su producto, denuncia la estafa. ¿Hacia dónde fue el dinero? Hacia tu cuenta bancaria. Tú terminas siendo denunciado penalmente por fraude, tus cuentas bancarias o de MercadoPago son bloqueadas, y te conviertes en el principal sospechoso.
🛡️ ¿Cómo protegerse en Dólar en Córdoba?
- Titularidad Estricta: El nombre del titular de la cuenta bancaria de origen DEBE coincidir con el nombre de la persona con la que estás operando. Nunca aceptes transferencias de "terceros".
- KYC (Conoce a tu cliente): Solicita foto del DNI y una selfie para verificar identidad antes de operar. En Dólar en Córdoba, este es nuestro estándar de seguridad.